- En el contexto actual, el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo son una amenaza cada vez más real para las empresas.
Los grupos delictivos mantienen estructuras sofisticadas que involucran a actores tanto naturales como jurídicos en diversos sectores económicos. Ante esta realidad, Proaño | Proaño Promotora Inmobiliaria reitera su compromiso con la prevención y detección de estas actividades ilícitas.
Las leyes nacionales y las directrices establecidas por la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros (SCVS) y la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) marcan el camino para nuestras operaciones. En Proaño | Proaño Promotora Inmobiliaria, estas políticas son una guía fundamental para nuestras actividades en todos los proyectos.
Cumpliendo con nuestro papel en el mercado inmobiliario y entendiendo las graves repercusiones económicas y sociales de estas actividades delictivas; nuestro objetivo general es el estricto cumplimiento de la normativa vigente para prevenir el uso de nuestra empresa en actividades ilegales asociadas al lavado de activos.
Para lograr este objetivo, hemos establecido políticas claras no solo al momento de la compra de nuestras casas y departamentos, sino también con nuestros proveedores y colaboradores, independientemente de su modalidad de contratación.
- Enfatizar la importancia de conocer a nuestros clientes e informar a las autoridades sobre actividades sospechosas, de acuerdo con la normativa aplicable.
- Proporcionar herramientas y directrices a nuestros colaboradores para prevenir, detectar e informar sobre operaciones inusuales o sospechosas.
- Además, hemos establecido políticas detalladas para priorizar negocios seguros, aplicar la debida diligencia en todas las relaciones comerciales, conocer a nuestros empleados y proveedores, y mantener la confidencialidad de la información.
Nos regimos por un sólido marco legal que incluye la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, reglamentos, resoluciones y estándares internacionales como las 40 recomendaciones del GAFI.
Para asegurar la integridad y la legalidad en todas nuestras operaciones, en Proaño | Proaño Promotora Inmobiliaria implementamos rigurosos procedimientos de debida diligencia que abarcan varios aspectos:
- Conocimiento del cliente:
Previo a establecer cualquier relación comercial, llevamos a cabo una evaluación del cliente para comprender su identidad, actividad económica y cualquier riesgo asociado.
Obtención de información detallada sobre el origen de los fondos para la inversión y verificación de la autenticidad de la información proporcionada.
- Prohibición de dinero en efectivo:
No aceptamos dinero en efectivo para la adquisición de nuestras casas o departamentos.
Esta medida no solo ayuda a prevenir el lavado de activos, sino que también contribuye a promover la transparencia y la trazabilidad en nuestras operaciones financieras.
- Monitoreo continuo:
Realizamos un seguimiento constante de las transacciones que recibimos de nuestros clientes para detectar cualquier actividad inusual o sospechosa.
Cualquier desviación de los patrones normales de transacciones es investigada y se toman las medidas adecuadas.
- Capacitación y concienciación:
Proporcionamos capacitación regular a todo nuestro personal y fomentamos una cultura de vigilancia y responsabilidad en toda la organización para garantizar el cumplimiento integral de nuestras políticas y procedimientos.
- Colaboración con autoridades:
Mantenemos una estrecha colaboración con las autoridades competentes para compartir información relevante y cooperar en investigaciones relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
En Proaño | Proaño Promotora Inmobiliaria estamos dedicados a trabajar para prevenir cualquier forma de actividad delictiva en la adquisición de nuestras casas y departamentos.
